农发银行举报事件牵出高速公路腐败公路投资方涉及贾志宏控制的湖北三环集团

　　中科财经

　　举报称， 徐某以某种形式参与汉蔡高速公路、汉鄂高速公路建设运营以获得源源不断的收入。股权穿透后，黄金造假案当事人贾志宏实控的湖北三环集团曾是两条高速公路的投资方之一

　　6月7日，一女子自称是中国农业发展银行（下称“农发银行”）随州分行审计科科长徐某的前儿媳，在社交媒体上公开举报徐某作为普通职员家中却有巨额不明财产，在职期间涉嫌利用职权进行利益输送，引发广泛关注。次日，农发银行湖北省分行发布通报称“网络有关前儿媳实名举报前公公视频涉及我行下属机构员工，对于举报内容，正在调查核实中”。

　　作为国有政策性银行，农发银行的职能是以国家信用为基础筹集资金，承担农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。然而，半年以来，农发银行已两次因职员亲属关系成为舆论焦点。此外，随着金融反腐持续深入，农发银行近两年的腐败问题显现，伴随着贷款乱象频发，反腐、内控管理亦成为其亟待解决的问题。

　　值得注意的是，此次举报中提及，徐某以某种形式参与汉蔡高速公路、汉鄂高速公路建设运营以获得源源不断的收入，涉嫌以职务之便进行利益输送。企查查官网显示，股权穿透后，记者发现两条高速公路的共同股东之一为湖北天地投资开发有限公司（下称“湖北天地投资”）。其中湖北天地投资有一名徐姓股东与被举报人徐某同名（同音），持股比例为10%。

　　腐败及内控问题突出

　　因前儿媳举报徐某涉嫌利用职权便利进行利益输送，农发银行再次成为焦点。举报人文某称，其前公公为农发银行随州分行审计科科长徐某，徐某全家都是银行的普通职员，却在武汉购买了上千万的别墅且有大量不明财产收入；徐某以某种形式参与汉蔡高速公路、汉鄂高速公路建设运营以获得源源不断的收入，涉嫌以职务之便进行利益输送。6月8日，农发银行湖北省分行发布通报称，被举报人徐某系随州分行退休员工，该行正在调查核实上述举报。

　　而今年4月，因“爷爷、外公及父母均为农发银行安徽分行及各支行职员，小学生想当银行行长继承家产”事件，该行迅速被推上风口浪尖。外界质疑该行在招聘中可能违反银行保险机构规定的业务、任职回避的管理制度。此次农发银行“前儿媳举报公公事件”亦引发相关讨论，徐某全家都为银行职员是否合规、家中有巨额不明财产以及购买上千万别墅是否存在腐败及利益输送等问题成为了争议焦点。

　　而2019年， 原银保监会发布了《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》（下称“《指导意见》”）、农发银行总行发布了《中国农业发展银行人事管理制度》（下称“《管理制度》”），两份文件均规定了银行保险机构员工实行业务回避和任职回避的双重管理。《指导意见》指出，银行保险机构的管理层成员等关键人员本人与其配偶、直系血亲、三代以内旁系血亲和近姻亲等亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务。《管理制度》规定，干部任职回避制度，要求有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲以及近姻亲关系等亲属关系的，不得在同一单位担[11] 任双方直接隶属于同一领导人的职务或者有直接上下级领导关系的职务。无论是校招还是社招等各类形式招聘，应聘人必须承诺在农发银行没有组织人事部门规定的近亲属，否则一律不予录用，如隐瞒不报发现后一律除名。

　　除了近亲属的任职争议，该举报还涉及是否存在腐败的问题。腐败频发亦是近年来农发银行面临的重要问题。今年1月，农发银行总行专家委员会副主任委员赵富洲，因涉嫌严重违纪违法问题，被开除党籍、开除公职。经中央纪委国家监委驻中国农业发展银行纪检监察组、河南省濮阳市监委纪律审查和监察调查，赵富洲丧失理想信念，背弃初心使命，对党不忠诚不老实，妄议中央，对抗组织审查，搞迷信活动；无视中央八项规定精神，收受下属和贷款客户礼品、储值卡，长期违规借用服务对象车辆，超标准购买营销品；违反组织原则，不如实报告有关事项，利用职务影响为他人职务晋升提供帮助；默许亲属收受管理对象礼金，公款支付应由个人支付的费用；侵占员工利益；打探信访举报信息；长期与他人保持不正当性关系。贯彻落实党中央关于防范化解金融风险决策部署不到位，违反国家规定向企业发放贷款并造成特别重大损失；利用职务便利为他人在发放贷款、职工录用、承揽工程项目等方面谋取利益，并非法收受巨额财物。赵富洲严重违反党的各项纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿犯罪、违法发放贷款犯罪，且在党的十八大后不收敛不收手，在党的十九大之后仍不思改不知止，其行为严重破坏了曾任职单位的政治生态，面对党组织的多次挽救，始终置若罔闻，拒不认错，是“靠金融吃金融”、风腐一体的典型，性质严重、影响恶劣。

　　今年4-5月，农发银行原一级总监卢纯才、原客户三部总经理李光涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国农业发展银行纪检监察组和山西省监察委员会、贵州省黔东南州监察委员会监察调查。去年，农发银行就已有五位干部被调查，分别为农业发展银行沈阳审计分部原总经理侯敏、农业发展银行鹤岗市分行原行长李言林、农业发展银行天津市分行原党委委员副行长张眉、农业发展银行江西省分行原特级信贷经理熊建国、农业发展银行四川省分行资深信贷经理蒙君。

　　此外，农发银行的内控问题亦亟待加强。仅仅是2024年上半年，农发银行及其分支机构已经连收十三张罚单，罚没金额超550万元，处罚事由与信贷执行、管理不到位、信贷资金挪用、违规办理贷款相关。

　　高速公路投资关系微妙

　　上述举报称，徐某以某种形式参与汉蔡高速公路、汉鄂高速公路建设运营以获得源源不断的收入，涉嫌利用职务便利进行利益输送。公开资料显示，汉蔡高速公路全长35.18公里，总投资为17.8亿元，项目开工时间为2005年10月，于2008年10月正式通车。汉鄂高速公路全称武汉左岭至鄂州花湖公路，全长54.65公里，投资总额约35亿元，项目自2009年9月全线开工建设，历时4年。

　　企查查官网显示，股权穿透后，记者发现两条高速公路的共同股东（含历史股东）包括越秀（湖北）高速公路有限公司（下称“越秀集团”）、广东省广晟控股集团有限公司及其子公司广东省广晟建设投资集团有限公司（下统称“广晟公司”）、武汉泰鑫高速公路管理有限公司（下称“武汉泰鑫”）、湖北天地投资。其中湖北天地投资有一名徐姓股东与被举报人徐某同名（同音），持股比例为10%。

　　而因两条高速公路串联起来的公司关系亦较为微妙。其中，湖北天地投资又投资了武汉泰鑫，持有其8.33%的股份；武汉泰鑫和湖北天地投资同时投资了湖北三环汉永高速公路有限公司（已注销，下称“三环汉永”）。湖北天地投资和三环汉永共同关联一位自然人为徐超，资料显示，徐超为湖北天地投资的历史法人，三环汉永、湖北三环投资有限公司的董事。

　　三环汉永亦为广晟公司控股的企业。2015年，时任广晟公司董事长滕华国接受《荆州骄傲》的采访时称，在酝酿公司新的投资方向时，湖北凯乐科技股份有限公司董事长朱弟雄告诉他可以投资汉蔡高速公路，并称该公路的原投资商为三环集团有限公司（下称“湖北三环集团”）。2018年底，越秀集团与广晟公司就150亿元高速公路资产转让正式达成协议，2019年11月越秀集团完成对湖北省广晟高速公路集团有限公司的收购。

　　三环汉永的历史股东显示为舒健——湖北三环集团董事长，即三环汉永曾是湖北三环集团投资的公司，与上述滕华国接受采访信息一致。据当时的新闻报道显示，2005年，三环股份（000883.SZ）（三环股份为湖北能源资产重组前的证券简称，湖北三环集团是其子公司）向湖北三环投资有限公司收购了三环汉永53%股权，正式涉足高速公路产业。值得一提的是，当前湖北三环集团实控人为贾志宏。

　　舒健于1997年至2019年4月在湖北三环集团先后担任公司总经理、副董事长、党委委员，董事长、总经理、党委副书记，党委书记、董事长等职务，后因严重违纪违法被开除党籍和公职，并被移送司法机关依法处理。汉蔡高速公路、汉鄂高速公路的投建，均在其任期之内。

　　而贾志宏为轰动全国的超200亿元黄金造假案当事人。2018年，贾志宏控股的武汉金凰实业集团有限公司以69.98亿元获得湖北三环集团99.97%股份。而本应该在2018年底收购完成股权交割以回补现金流，因为湖北三环集团原高管腐败案，股权交割开始无限延期，这也才有了著名的利用假黄金骗取融资的巨大骗局。今年5月28日，湖北省武汉市中级人民法院对该起黄金造假案作出一审判决，贾志宏以合同诈骗罪、非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪，数罪并罚，判处无期徒刑，并处没收个人全部财产，剥夺政治权利终身。

　　记者就举报事件、高层腐败、内控管理等问题致函农发银行，截至目前，尚未收到回复。