金融行业声誉风险管理双周刊|中行浙江省分行原行长郭心刚被查众安保险被罚180万元

　　财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2024.4.15—2024.4.28），重点内容节选如下：

　　一、政策新规发布

　　（一）三部门发文推动深化制造业金融服务

　　近日，国家金融监督管理总局、工业和信息化部、国家发展改革委联合对外发布《关于深化制造业金融服务 助力推进新型工业化的通知》。《通知》共十七条措施，明确了制造业金融服务的总体要求，围绕金融支持制造强国建设、推进新型工业化重点任务，从优化金融供给、完善服务体系、加强风险防控等方面，对做好制造业金融服务提出了工作要求。

　　（二）互金协会理事会会议审议通过《互联网金融贷后催收业务指引》

　　近日，中国互联网金融协会第二届理事会第二次会议在北京召开。会议听取并审议通过协会党委委员、副秘书长杨农所作的协会2023年工作总结及2024年工作计划，审议通过《互联网金融从业机构应对异常维权指南》《金融领域维权信息网络发布指引》《互联网金融贷后催收业务指引》等自律规范性文件、理事等职务增补提名、部分专委会更名换届等重要事项。协会相关部门负责人报告了互联网消费金融、供应链金融、金融APP等数字金融重点领域自律管理工作情况。

　　（三）金融监管总局：加强重点领域绿色保险保障

　　4月25日，金融监管总局印发《关于推动绿色保险高质量发展的指导意见》，明确了绿色保险发展的总体要求、负债端重点任务、投资端重点任务、能力支撑及工作保障等。其中在加强重点领域绿色保险保障方面，《指导意见》从负债端提出九项重点工作任务，包括提升社会应对气候变化能力、保障绿色低碳科技创新、推动能源绿色低碳转型、推进碳汇能力巩固提升、支持绿色低碳全民行动、提高企业环境污染防治水平、服务工业领域绿色低碳与绿色制造工程发展、推进城乡建设节能降碳增效、助力交通运输绿色低碳发展等。

　　二、监管重点

　　（一）监管发文规范股份行等三类银行互联网贷款业务

　　近日，针对互联网贷款业务在发展模式、风险管理、消费者权益保护等方面存在的问题，国家金融监管部门印发《关于进一步规范股份制银行等三类银行互联网贷款业务的通知》，旨在推动互联网贷款业务健康发展，更好服务实体经济。通知要求，三类银行要树立稳健经营理念，健全业务治理体系坚持全流程管理，提升自主风控能力；选择财务能力强、风控水平高、市场评价好的合作机构；加强合作机构管理，保护消费者合法权益。

　　（二）消金新规正式实施

　　4月18日，《消费金融公司管理办法》正式施行。整体来看，《办法》共十章、79条，主要从五个方面进行了修订：一是提高准入标准；二是强化业务分类监管；三是加强公司治理监管；四是强化风险管理；五是加强消费者权益保护。从注册资本金要求来看，《办法》将消费金融公司最低注册资本要求也从3亿元提高至10亿元。数据显示，截至去年底，31家消费金融公司贷款余额超过1.1万亿元，服务新市民等客户超过3.7亿人次。

　　（三）明确业务衔接方式 非银支付迎重要监管细则

　　中国人民银行发布《非银行支付机构监督管理条例实施细则（征求意见稿）》，以保障《非银行支付机构监督管理条例》有效实施。《实施细则》作为配合《条例》的部门规章，进一步明确了《条例》中主要股东、实际控制人等重要概念及内涵，细化支付机构设立、变更、终止等行政许可程序内容。

　　三、风险事件概览

　　（一）金融监管总局开出今年“1号罚单”！众安保险被罚180万元

　　4月24日，金融监管总局披露2024年“1号罚单”显示，众安在线因隐瞒关联关系和关联交易、通过关联方虚假列支费用、通过关联交易监管系统报送的报表存在错报漏报、将保险资金运用形成的投资资产用于向他人发放贷款的违法违规行为，机构被罚180万元，相关负责人被罚24万元。

　　（二）中国银行浙江省分行原党委书记、行长郭心刚被查

　　据中央纪委国家监委驻中国银行纪检监察组、江西省纪委监委消息：中国银行浙江省分行原党委书记、行长郭心刚涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国银行纪检监察组和江西省宜春市监委纪律审查和监察调查。

　　（三）合计罚没超7900万元！中国证监会对中信证券、海通证券、中信中证资本作出行政处罚

　　4月19日，中信证券、海通证券分别发布公告称，于4月19日收到中国证监会《行政处罚事先告知书》。此前在4月12日，中信证券和全资孙公司中信中证资本管理有限公司、海通证券收到中国证监会《立案告知书》。《行政处罚事先告知书》指出，针对王泽龙、洪浩炜、中信中证资本、中信证券、海通证券、韩雨辰涉嫌违反限制性规定转让股票一案，已由中国证监会调查完毕，拟作出行政处罚。

　　（四）国家开发银行原副行长王用生被提起公诉

　　记者19日从最高人民检察院获悉，国家开发银行原党委委员、副行长王用生涉嫌受贿一案，由国家监察委员会调查终结，经最高人民检察院指定，由吉林省吉林市人民检察院审查起诉。近日，吉林市人民检察院已向吉林市中级人民法院提起公诉。