银行业反洗钱管理升级 从严审股东背景和资金来源入手

在国际标准趋严和金融机构反洗钱合规风险上升背景下，2019年银保监会发布1号令，从市场准入、内控合规等方面对银行业加强反洗钱和反恐怖融资管理提出要求。

2月21日，银保监会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称1号令）称，要在市场准入工作中，落实反洗钱审查要求，对银行业金融机构的资金来源、股东背景情况等进行严格审核。

具体来讲，文件从两方面设置市场准入的反洗钱规则：一是从源头上防止不法分子通过创设组织机构进行洗钱、恐怖融资活动，对股东、董事、高管进行犯罪背景调查以及对入股资金来源合法性进行审查；二是对银行业金融机构提出反洗钱内控制度要求，并对拟任董事、高管人员提出反洗钱知识、能力的要求。“同时还要实现对股东的穿透管理，我们要求对股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终获益人进行审查。”银保监会相关负责人补充道。